Европейский союз предпринял серьезный шаг в области борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF), распространив действие соответствующих правил на компании, предоставляющие услуги криптоактивов (CASP) в регионе. Это решение, о котором Европейское банковское управление (EBA) объявило 16 января, призвано укрепить региональную защиту от финансовых преступлений в быстро развивающемся криптовалютном секторе.
Поправки к руководству EBA направлены на то, чтобы помочь компаниям оценить и снизить риски, связанные с финансовыми преступлениями, которые могут возникнуть из-за различных аспектов, таких как клиентский профиль, продуктовое предложение, каналы поставки и географические особенности деятельности. Кроме того, руководство содержит рекомендации по разработке стратегий предотвращения финансовых преступлений, включая потенциальное использование аналитических блокчейн-инструментов. Новые меры начнут действовать с 30 декабря.
Данная инициатива EBA является важным шагом в борьбе ЕС с финансовыми преступлениями, поскольку обеспечивает единый для всех стран-членов подход к мониторингу и снижению рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма в криптоиндустрии.
Пересмотренное руководство также определяет конкретные риски и директивы для финансовых учреждений, которые хранят криптовалюты или предоставляют услуги криптовалютным компаниям. Среди ключевых аспектов, которые рекомендуется учитывать, — риски, связанные с функциями, повышающими анонимность, автономными кошельками, децентрализованными платформами, а также продуктами, позволяющими осуществлять переводы на такие сервисы и выводы с них.
Отметим, что данное событие стало логичным продолжением предыдущих усилий ЕС по регулированию криптовалютного пространства, включая завершение работы над Положением о переводе средств (ToFR), которое контролирует криптовалютные переводы, и комплексным Положением о рынках криптоактивов (MiCA). Хотя меры по защите инвесторов, предусмотренные MiCA, должны вступить в силу в декабре, государства-члены ЕС имеют возможность установить 18-месячный переходный период. В течение этого времени CASP могут продолжать работать без лицензии, получив отсрочку для выполнения требований новой нормативной базы.